Bumalik si Scott Saiki sa Serbisyo ng Estado para sa Usaping Insurance ng Tahanan

pinagmulan ng imahe：https://www.staradvertiser.com/2025/01/23/hawaii-news/saiki-returns-to-help-control-insurance-coverage-costs/

Matapos ang pagkatalo sa halalan noong 2024, nagbalik si dating House Speaker Scott Saiki sa serbisyo ng estado — sa pagkakataong ito upang tulungan ang mga mamimili na makakuha at makapag-afford ng homeowner’s insurance.

Sa nakaraang ilang linggo, nagsisilbi si Saiki bilang isang espesyal na katulong sa Department of Commerce and Consumer Affairs (DCCA), na may mandato na protektahan ang mga mamimili sa Hawaii.

Ang 30 taon ng karanasan ni Saiki sa House, kabilang ang pitong taon bilang speaker, ay nagbigay sa kanya ng pagkakataon na makipagtulungan sa iba pang mga miyembro ng estado ng Lehislatura at mga gobernador ng Hawaii, nag-navigate sa mga batas ukol sa property insurance at kumakatawan sa isang distrito na kinabibilangan ng mga high-rise condo sa Kakaako at mga bahagi ng Ala Moana at downtown.

Ang lahat ng ito ay nagbibigay sa kanya ng sapat na background upang harapin ang mga kumplikadong isyu na may kinalaman sa industriya ng insurance at ang pagbawas ng coverage para sa mga condo habang tumataas ang mga premium, partikular para sa mga may-ari ng condo, ayon kay political analyst Neal Milner.

“Ito ay isang magandang pagkakatugma para sa kanya,” sabi ni Milner.

Si Saiki, 60, ay nagsabi sa Honolulu Star-Advertiser matapos ang kanyang pagkatalo sa primary election noong Agosto na wala siyang interes sa pagtakbo muli sa anumang halalan o bumalik sa pagsasanay ng disability at personal injury law.

Sinabi niya noon na maghihintay siya hanggang sa katapusan ng 2024 upang magpasya sa susunod na hakbang.

Sa pagitan nito, nilapitan si Gov. Josh Green si Saiki ng alok upang tulungan ang kanyang administrasyon na masolusyunan ang sitwasyong pang-property insurance ng Hawaii at baguhin ang paraan ng pagharap sa insurance sa estado.

Sa wakas, pumayag si Saiki at sumali sa DCCA bilang isang empleyado noong nakaraang buwan.

“Ang insurance ay nakakaapekto sa lahat sa ilang paraan,” sinabi ni Saiki sa Star-Advertiser.

Nagsilbi siya sa House nang sumabog ang Kilauea sa Puna District ng Hawaii island noong 1990, na nagwasak ng mahigit 100 bahay at nag-trigger ng pag-alis ng mga kumpanya ng insurance na handang magbenta ng lava insurance.

Bilang tugon, nilikha ng Lehislatura noong 1991 ang nonprofit Hawaii Property Insurance Association upang magbigay ng insurance para sa mga may-ari ng ari-arian sa tinatawag na Puna “Lava Zones 1 at 2” na hindi makabili ng insurance.

Pagkatapos, muling sumabog ang lava mula sa Kilauea noong 2018, na nagpawasak ng 723 na estruktura, kabilang ang tinatayang 200 pangunahing tirahan, na nagdulot ng tinatayang $270 milyon sa pinsala.

Ngayong taon, nagpakilala si state Rep. Greggor Ilagan (D, Hawaiian Paradise Park-Hawaiian Beaches-Leilani Estates) — na ang distrito ay kinabibilangan ng Lava Zones 1 at 2 — ng House Bill 20 na nagtataguyod ng Lava Zone Insurance Fund upang subsidize ang gastos ng mga premium ng insurance para sa mga ari-arian sa Lava Zones 1 at 2.

Partikular na bumagsak ang coverage ng condominium sa dating District 25 House seat ni Saiki, na nagtulak sa mga may-ari na tumingin sa iba pang mga kumpanya ng insurance upang punan ang pagkawala ng coverage na nagdudulot ng pagtaas ng mga premium para sa lahat — isang pangyayari na nagaganap sa mga asosasyon ng condo sa buong estado.

Ayon kay Saiki, ang mga kumpanya ng insurance na nagbebenta ng premiums sa mga condo, “ay binabawasan ang saklaw ng coverage para sa mga condo. Kung ang isang gusali ay may halaga na $400 milyon, maaari silang magbigay lamang ng $25 milyon para sa gusali, na nagpapatuloy sa pagtaas ng insurance dahil ang gusali ay kailangang humingi ng ibang mga carrier. At may mga pagtaas din sa hurricane insurance.”

Ang pagbabalik ni Saiki sa pagtutok sa industriya ng insurance ay nagaganap sa gitna ng isang lokal at pandaigdigang krisis sa insurance.

Nangako si Green na babaguhin ang modelo ng insurance sa Hawaii upang tulungan ang mga mamimili, lalo na pagkatapos ng 2023 Maui wildfires na ikinamatay ng 102 tao.

Ang mga Leeward sides ng lahat ng pulo ay patuloy na nasa panganib ng mga hinaharap na wildfire, lalo na sa paglapit ng tuyo na mga buwan ng tag-init.

At ang patuloy na mga wildfires sa lugar ng Los Angeles ay naglalaman ng isang malaking hindi tiyak na bagay para sa hinaharap ng homeowner’s insurance para sa California, ang natitirang bahagi ng mainland at Hawaii, sabi ni Saiki.

“Ito ay isang pambansang trend na kailangan nating bantayan,” sabi ni Saiki. “Ang mga nangyayari sa natitirang bahagi ng U.S. ay nakakaapekto sa Hawaii.”

Si Green at ang mga abogado na kumakatawan sa mga kumpanya ng insurance na nagbigay ng mga payout ng homeowner’s insurance matapos ang mga wildfires sa Maui ay kasalukuyang nasa gitna ng isang legal na labanan tungkol sa iminungkahing $4.037 bilyong plano upang ayusin ang mga claim laban sa 650 mga nagbabayad sa mga korte ng estado at pederal.

Ang isyu kung ang mga kumpanya ng insurance ay maaaring humingi ng reimbursement para sa kanilang mga payout ng insurance mula sa mga akusado, kasama na ang estado, ay magtatakda kung ang halos $800 milyon na gastos sa settlement ng Hawaii ay maaaring tumaas sa pamamagitan ng mga hinaharap na demanda.